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Fintech, nasce Euclidea, il private banking "alla portata di tutti"

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Fintech, nasce Euclidea, il private banking "alla portata di tutti"

Un’altra realtà si affaccia sul settore del risparmio gestito: Euclidea S.p.A., sim di gestione patrimoniale per offrire soluzioni d’investimento personalizzate, con soglie di investimento minime contenute, a partire da 10 mila euro.

In un contesto di grande evoluzione nel mondo della gestione del risparmio – in cui si intrecciano nuove tecnologie, ricerca di rendimenti superiori e strumenti inediti e bassi costi, Euclidea crea e gestisce nel tempo portafogli su misura per investimenti di grande e piccola taglia, per tutti i diversi profili di rischio, in base alle caratteristiche e agli obiettivi finanziari individuali.

Vigilata da Banca d’Italia, Euclidea ha ricevuto a novembre 2016 l’autorizzazione da Consob ad operare come società di gestione patrimoniale mobiliare. La società è stata fondata nel 2015 da un team di professionisti nella gestione degli investimenti - Mario Bortoli (CEO), Luca Valaguzza (Chief Product Officer) e Giovanni Folgori (Chief Investment Officer) – affiancati da alcuni soci operanti nel mondo degli investimenti e delle tecnologie web: Roberto Condulmari, co-fondatore di Kairos SGR e Marco Corradino, cofondatore di Volagratis.com oggi gruppo LastMinute.com.

Per cogliere al meglio le opportunità offerte da tutti i mercati e dalle strategie alternative di investimento più liquide, Euclidea ha scelto di utilizzare tecniche di costruzione di portafoglio che includono sia ETF, sia i fondi attivi. La selezione di questi strumenti d’investimento è effettuata da un team di gestori che segue e implementa le linee guida stabilite dal Comitato Investimenti.

Per la costruzione del portafoglio, Euclidea effettua innanzitutto una profilazione del cliente, attraverso la compilazione online del questionario MiFID. Una volta determinati gli obiettivi dell'investimento, il profilo di rischio, la situazione patrimoniale reale, la sua conoscenza ed esperienza finanziaria, viene assegnato al cliente un portafoglio personalizzato, costruito su misura in base alle sue esigenze e caratteristiche. Il portafoglio. Diversificato e pensato per tutelare l’investimento dalla volatilità dei mercati; viene poi ribilanciato quando opportuno per adeguarlo a eventuali nuove condizioni di mercato. I clienti che lo desiderano potranno inoltre personalizzare ulteriormente il proprio portafoglio. È possibile per il cliente disinvestire e liquidare il portafoglio in qualsiasi momento e ottenere il riaccredito delle somme investite in pochi giorni. 

Mario Bortoli, Fondatore e CEO di Euclidea, commenta: “Il mondo del risparmio gestito è in una fase di forte cambiamento: l’evoluzione della composizione anagrafica della popolazione, l’avvento delle nuove tecnologie e le recenti evoluzioni nella regolamentazione, impongono un cambio di rotta. Euclidea rappresenta una novità assoluta nel panorama italiano degli investimenti, in grado di trasferire i benefici tipici del private banking, finora riservati a detentori di grandi patrimoni, anche agli investimenti di taglio contenuto.

La tecnologia da noi sviluppata ci consente di ridurre drasticamente costi e commissioni e ciò si traduce immediatamente in rendimento per il cliente. Il nostro è un modello innovativo in cui sono le persone, e non solo un algoritmo, a selezionare le migliori opportunità di investimento e a verificare che i portafogli siano correttamente diversificati e performanti. Questo avviene attraverso un processo di investimento strutturato e supportato anche da modelli quantitativi proprietari. L’indipendenza che ci caratterizza, inoltre, ci permette di effettuare liberamente le migliori scelte di investimento, senza conflitti di interesse, ma sempre e solo a beneficio del cliente”.

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