Vita dura per le polizze unit e index linked: arriva un'altra sentenza bomba - Citywire

Citywire - Per Investitori Professionali

Registrati gratuitamente per ricevere le nostre email con le ultime notizie, le analisi e i commenti da Citywire Italia. Per registrarsi basta un minuto.

Vita dura per le polizze unit e index linked: arriva un'altra sentenza bomba

Vita dura per le polizze unit e index linked: arriva un'altra sentenza bomba

Un risparmiatore quarantenne di Castelfranco Veneto (Treviso) aveva investito e perso i primi risparmi del proprio lavoro ( 5.000 euro) in una polizza assicurativa, chiamata Ergo, emessa da Ergo Previdenza e collegata ad obbligazioni islandesi,

L'investitore, nel 2014, si era rivolto all'avvocato Giovanni Franchi per recuperare i risparmi perduti. Il Tribunale di Treviso, con ordinanza in data 28 gennaio 2014, aveva condannato la compagnia assicuratrice alla restituzione del capitale versato, oltre rivalutazione monetaria, interessi e spese.

Ergo aveva fatto appello, ma la Corte d'Appello di Venezia con sentenza n. 1874 del 29.6.18 ha respinto il gravame e condannato la compagnia appellante alle spese di lite.

Come spiega la Corte, il fatto che una polizza vita sia garantita da bond, al cui andamento sia anche legata la rivalutazione del premio, comporta, come per il Tribunale di Treviso anche per la Corte d’appello, la ricorrenza non di un contratto assicurativo, più in particolare di un’assicurazione sulla vita, ma di una vera e propria operazione finanziaria, analoga agli investimenti in azioni o obbligazioni.

Di qui per la Corte la necessità di applicare le norme del TUF (d.lgs. n. 58/98), primo fra tutti l’art. 23 che impone la stipulazione per iscritto del contratto generale d’investimento, in mancanza del quale lo stesso e l’operazione devono essere dichiarati nulli.

“Tutti coloro che hanno investito in queste polizze connesse ad investimenti finanziari, denominate index o unit linked, devono sapere che la giurisprudenza è ormai consolidatissima nell’affermare che siamo al cospetto di operazioni soggette alle norme del TUF, tra cui l’art. 23 che impone la stipulazione per iscritto non tanto del contratto di acquisto, ma soprattutto di quello generale d’investimento, che regola i rapporti tra investitore e istituto intermediario, contratto che in casi di polizze pseudo assicurative non c’è mai. Quindi è possibile ottenere la restituzione del Capitale perduto, compresi interessi e spese", ha dichiarato l’avvocato Giovanni Franchi.

Scrivi un commento

Effettua il login o registrati per commentare. La registrazione è gratuita e richiede solo pochi minuti.