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Test per cf, mettiti alla prova: verifica se hai le competenze Eip con una seconda serie di 25 quiz

Efpa ha sviluppato due nuovi certificati, l’Eia e l’Eip, per certificare conoscenze e competenze chieste da Esma e Consob. Mettiti alla prova con questa seconda simulazione dell'esame Eip e scegli la risposta giusta. La soluzione è nella pagina successiva

DOMANDA 1

Il PIL nominale misura il valore: 

A - dei beni e servizi finali a prezzi correnti

B - di tutti i servizi a prezzi costanti

C - dei beni intermedi a prezzi correnti

D - delle materie prime a prezzi costanti

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DOMANDA 1

Il PIL nominale misura il valore: 

A - dei beni e servizi finali a prezzi correnti

B - di tutti i servizi a prezzi costanti

C - dei beni intermedi a prezzi correnti

D - delle materie prime a prezzi costanti

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Il PIL nominale misura il valore: 

RISPOSTA CORRETTA

A - dei beni e servizi finali a prezzi correnti

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DOMANDA 2

È ragionevole attendersi un beta pressoché pari all'unità nei confronti di un precisato indice di mercato: 

A - nel caso di una gestione patrimoniale con leva 2

B - nel caso di un hedge fund

C - nel caso di un fondo indice

D - nel caso di un fondo estremamente attivo

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È ragionevole attendersi un beta pressoché pari all'unità nei confronti di un precisato indice di mercato: 

RISPOSTA CORRETTA

 

C - nel caso di un fondo indice

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DOMANDA 3

Il KIID di un fondo comune di investimento:

A - non riporta informazioni sui costi applicati dal fondo

B - è un dettagliato documento redatto in un linguaggio tecnico

C - deve essere consegnato agli investitori che ne facciano richiesta

D - contiene le informazioni chiave per l'investitore

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Il KIID di un fondo comune di investimento:

 

RISPOSTA CORRETTA

D - contiene le informazioni chiave per l'investitore

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DOMANDA 4 

L'utile per azione della società quotata Alfa è 0,7 euro, il prezzo di mercato è 12 euro e il payout ratio della società si attesta al 50%. In tale situazione il dividend yield può essere calcolato come:

A - 12/0,35

B - 12/0,7

C - 0,7/6

D - 0,35/12

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L'utile per azione della società quotata Alfa è 0,7 euro, il prezzo di mercato è 12 euro e il payout ratio della società si attesta al 50%. In tale situazione il dividend yield può essere calcolato come:

 

RISPOSTA CORRETTA

D - 0,35/12

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DOMANDA 5

Il mercato valutario dei cambi:

A - è un mercato regolamentato

B - è un sistema multilaterale di negoziazione

C - è un mercato finanziario over the counter

D - rientra tra i mercati delle materie prime

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Il mercato valutario dei cambi:

 

RISPOSTA CORRETTA

C - è un mercato finanziario over the counter

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DOMANDA 6

Gli ETC physically-backed sono:

A - negoziati nelle borse merci e investono direttamente in panieri di materie prime

B - emessi da una società veicolo a fronte dell'investimento diretto nelle materie prime

C - fondi di investimento alternativi, le cui quote sono negoziate in borsa, che investono in materie prime

D - fondi di investimento alternativi, le cui quote sono negoziate in borsa, che replicano l'andamento degli indici delle borse
merci

 

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Gli ETC physically-backed sono:

RISPOSTA CORRETTA

B - emessi da una società veicolo a fronte dell'investimento diretto nelle materie prime

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DOMANDA 7

In base alla comunicazione CONSOB del 22 dicembre 2014, sulla distribuzione di prodotti finanziari ai clienti retail, le obbligazioni convertibili a iniziativa dell'emittente sono:

A - assimilate alle obbligazioni ordinarie

B - considerate fra le tipologie di prodotti a complessità molto elevata

C - prodotti finanziari non rischiosi adatti alla clientela retail

D - assimilate alle obbligazioni convertibili a iniziativa del portatore

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In base alla comunicazione CONSOB del 22 dicembre 2014, sulla distribuzione di prodotti finanziari ai clienti retail, le obbligazioni convertibili a iniziativa dell'emittente sono:

RISPOSTA CORRETTA

B - considerate fra le tipologie di prodotti a complessità molto elevata

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DOMANDA 8

Relativamente ai fondi pensione aperti dopo quanti anni di adesione un lavoratore dipendente del settore privato può chiedere un'anticipazione della posizione maturata per l'acquisto della prima casa?

A - Dopo 5 anni

B - Dopo 7 anni

C - Dopo 8 anni

D - Dopo 9 anni

 

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Relativamente ai fondi pensione aperti dopo quanti anni di adesione un lavoratore dipendente del settore privato può chiedere un'anticipazione della posizione maturata per l'acquisto della prima casa?

 

RISPOSTA CORRETTA

C - Dopo 8 anni

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DOMANDA 9

Quale fra i seguenti può essere considerato un prodotto pensionistico complementare di tipo collettivo?

A - Un'assicurazione su più "teste"

B - Una polizza unit linked

C - Una polizza index linked

D - Un fondo pensione chiuso

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Quale fra i seguenti può essere considerato un prodotto pensionistico complementare di tipo collettivo?

 

RISPOSTA CORRETTA

D - Un fondo pensione chiuso

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DOMANDA 10

I capitali corrisposti a persone fisiche residenti in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita, diversi da quelli aventi per oggetto il rischio morte e l'invalidità permanente, e di capitalizzazione sono tassati:

A - quale reddito di capitale con imposta sostitutiva del 26%

B - quale reddito diverso con imposta sostitutiva del 26%

C - in base all'aliquota progressiva Irpef

D - quale reddito di capitale con imposta sostitutiva del 27%

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I capitali corrisposti a persone fisiche residenti in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita, diversi da quelli aventi per oggetto il rischio morte e l'invalidità permanente, e di capitalizzazione sono tassati:

RISPOSTA CORRETTA

A - quale reddito di capitale con imposta sostitutiva del 26%

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DOMANDA 11 

Quale tra le seguenti rappresenta la modalità di determinazione del capitale maturato nelle polizze unit linked?

A - L'applicazione di un determinato tasso al capitale investito

B - La comunicazione della compagnia di assicurazione a ogni ricorrenza annuale

C - Il prodotto tra il capitale investito e l'andamento di un indice borsistico

D - Il prodotto tra il numero delle quote possedute e il relativo valore a quella data

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Quale tra le seguenti rappresenta la modalità di determinazione del capitale maturato nelle polizze unit linked?

 

RISPOSTA CORRETTA

D - Il prodotto tra il numero delle quote possedute e il relativo valore a quella data

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DOMANDA 12

Ai sensi della riforma Fornero sulla previdenza contenuta nella legge 214/2011, quali sono le tipologie di pensione di base previste?

A - La pensione di anzianità e la pensione anticipata

B - La pensione di vecchiaia e la pensione anticipata

C - La pensione di vecchiaia e la pensione di anzianità

D - Esclusivamente la pensione anticipata

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Ai sensi della riforma Fornero sulla previdenza contenuta nella legge 214/2011, quali sono le tipologie di pensione di base previste?

RISPOSTA CORRETTA

B - La pensione di vecchiaia e la pensione anticipata

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DOMANDA 13

Secondo il Testo Unico della Finanza, la negoziazione per conto proprio è:

A - un servizio o attività di investimento

B - un servizio di gestione collettiva del risparmio

C - un servizio accessorio

D - un servizio di gestione patrimoniale individuale

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Secondo il Testo Unico della Finanza, la negoziazione per conto proprio è:

RISPOSTA CORRETTA

A - un servizio o attività di investimento

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DOMANDA 14

Il principio, stabilito dal Codice Etico dell'EFPA, secondo il quale tutti i consulenti e gli esperti di pianificazione finanziaria sono incoraggiati a promuovere l'accettazione del Codice Etico EFPA e la filosofia a esso sottesa, viene detto:

A - diffusione del consenso

B - branding

C - senso di appartenenza

D - diffusione mediatica

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Il principio, stabilito dal Codice Etico dell'EFPA, secondo il quale tutti i consulenti e gli esperti di pianificazione finanziaria sono incoraggiati a promuovere l'accettazione del Codice Etico EFPA e la filosofia a esso sottesa, viene detto:

RISPOSTA CORRETTA

A - diffusione del consenso

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DOMANDA 15

Ai sensi dell'art. 18-ter del Testo Unico della Finanza, le società di consulenza finanziaria:

A - sono iscritte in un'apposita sezione dell'albo unico dei consulenti finanziari

B - possono prestare il servizio di consulenza in materia di investimenti, detenendo somme di denaro o strumenti finanziari di pertinenza dei clienti

C - possono essere costituite nella forma di società cooperative

D - sono iscritte in un apposito albo tenuto da Assoreti

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Ai sensi dell'art. 18-ter del Testo Unico della Finanza, le società di consulenza finanziaria:

RISPOSTA CORRETTA

A - sono iscritte in un'apposita sezione dell'albo unico dei consulenti finanziari

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DOMANDA 16

Secondo la normativa, il servizio di esecuzione degli ordini per conto del cliente:

A - è ammissibile che venga prestato da un intermediario in regime di execution only

B - può essere svolto da un consulente finanziario autonomo

C - non può essere svolto da una SIM

D - può essere svolto da una SGR

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Secondo la normativa, il servizio di esecuzione degli ordini per conto del cliente:

RISPOSTA CORRETTA

A - è ammissibile che venga prestato da un intermediario in regime di execution only

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DOMANDA 17

Mauro e alcuni suoi amici inseriscono nel book di negoziazione, in una determinata giornata di borsa, ordini di compravendita su un certo titolo azionario in modo da alterarne il prezzo di mercato e fissarlo a un livello anomalo. Date tali premesse e alla luce delle disposizioni del d.lgs. 58/1998, il comportamento di Mauro e dei suoi amici configura il reato di:

A - insider trading

B - falso in prospetto

C -  manipolazione del mercato

D -  abuso di informazioni privilegiate

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Mauro e alcuni suoi amici inseriscono nel book di negoziazione, in una determinata giornata di borsa, ordini di compravendita su un certo titolo azionario in modo da alterarne il prezzo di mercato e fissarlo a un livello anomalo. Date tali premesse e alla luce delle disposizioni del d.lgs. 58/1998, il comportamento di Mauro e dei suoi amici configura il reato di:

 

RISPOSTA CORRETTA

C -  manipolazione del mercato

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DOMANDA 18

Un Paese che presenta un avanzo primario del bilancio pubblico si caratterizza per entrate superiori alle uscite, al netto della spesa per:

A - investimenti

B - interessi sul debito pubblico

C - salari dei dipendenti pubblici

D - ammortamenti

 

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Un Paese che presenta un avanzo primario del bilancio pubblico si caratterizza per entrate superiori alle uscite, al netto della spesa per:

RISPOSTA CORRETTA

B - interessi sul debito pubblico

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DOMANDA 19

Si ipotizzi il caso in cui, in un sistema economico, gli investimenti reali delle imprese siano superiori ai loro risparmi. Si può dedurre allora che:

A - il settore imprese presenta un surplus finanziario

B - il saldo finanziario del settore imprese è negativo

C - le imprese sono in grado di autofinanziarsi

D - le imprese stanno riducendo il proprio indebitamento complessivo

 

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Si ipotizzi il caso in cui, in un sistema economico, gli investimenti reali delle imprese siano superiori ai loro risparmi. Si può dedurre allora che:

RISPOSTA CORRETTA

B - il saldo finanziario del settore imprese è negativo

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DOMANDA 20

L'IAPC:

A - è un indice dei prezzi al consumo per l'area euro

B - è un indice espressivo dell'andamento dell'aggregato monetario M3

C - è un indice di produzione industriale

D - è un indice dei prezzi di beni e servizi non destinati al consumo

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L'IAPC:

RISPOSTA CORRETTA

A - è un indice dei prezzi al consumo per l'area euro

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DOMANDA 21

I gestori di due fondi comuni di investimento, Alpha e Beta, dichiarano di attuare una strategia di gestione passiva con riferimento allo stesso indice azionario. Se, su un orizzonte temporale di 3 anni, il tracking error medio mensile del fondo Alpha risulta pari a 0,30%, mentre lo stesso parametro per il fondo Beta risulta pari a 0,025%, è possibile affermare che:

A - il fondo Beta ha prodotto risultati più fedeli a quelli prodotti dall'indice di riferimento

B - entrambi i fondi hanno un information ratio negativo

C - entrambi i fondi hanno un information ratio negativo

D - entrambi i fondi hanno replicato fedelmente la performance dell'indice di riferimento

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I gestori di due fondi comuni di investimento, Alpha e Beta, dichiarano di attuare una strategia di gestione passiva con riferimento allo stesso indice azionario. Se, su un orizzonte temporale di 3 anni, il tracking error medio mensile del fondo Alpha risulta pari a 0,30%, mentre lo stesso parametro per il fondo Beta risulta pari a 0,025%, è possibile affermare che:

RISPOSTA CORRETTA

A - il fondo Beta ha prodotto risultati più fedeli a quelli prodotti dall'indice di riferimento

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DOMANDA 22

Quale delle seguenti rappresenta una verosimile conseguenza di una riduzione inattesa dei tassi di interesse da parte della Banca Centrale Europea?

A - Una riduzione degli investimenti reali delle imprese

B - Una contrazione dell'offerta di credito all'economia

C - Una riduzione dei prezzi nei mercati azionari europei

D - Un aumento dei prezzi dei titoli obbligazionari denominati in euro

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Quale delle seguenti rappresenta una verosimile conseguenza di una riduzione inattesa dei tassi di interesse da parte della Banca Centrale Europea?

 

RISPOSTA CORRETTA

D - Un aumento dei prezzi dei titoli obbligazionari denominati in euro

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DOMANDA 23

Un risparmiatore incrementa l'investimento in attività rischiose al crescere della propria ricchezza. In termini di analisi del profilo di rischio è possibile affermare in questo caso che, rispetto alla ricchezza:

A - l'investitore è fortemente avverso al rischio

B - l'investitore presenta un'avversione al rischio decrescente

C - l'investitore è neutrale rispetto al rischio

D - non vi sono dati sufficienti per capire se l'avversione al rischio dell'investitore sia crescente o decrescente

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Un risparmiatore incrementa l'investimento in attività rischiose al crescere della propria ricchezza. In termini di analisi del profilo di rischio è possibile affermare in questo caso che, rispetto alla ricchezza:

RISPOSTA CORRETTA

B - l'investitore presenta un'avversione al rischio decrescente

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DOMANDA 24

In qualità di consulente finanziario state illustrando un set di possibili asset allocation strategiche, a un potenziale cliente, il quale, durante il colloquio, afferma di avere un orizzonte temporale di investimento di 5 anni e di attendersi, al termine di tale orizzonte, una ricchezza di 180 a partire da una ricchezza iniziale di 100.

Di fronte a una simile richiesta, quale delle seguenti azioni può essere ragionevole intraprendere?

A - Quantificare qual è, per ciascuna asset allocation strategica, la probabilità di successo nel raggiungimento di un montante di 180 dopo 5 anni e successivamente commentare al cliente le risultanze ottenute

B - Proporre l'asset allocation strategica con il maggior montante potenziale

C - Proporre l'asset allocation strategica caratterizzata dal minor VaR (Value at Risk) su quell'orizzonte temporale con un prefissato livello di confidenza

D - Convincere il cliente a modificare il suo orizzonte temporale di investimento

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In qualità di consulente finanziario state illustrando un set di possibili asset allocation strategiche, a un potenziale cliente, il quale, durante il colloquio, afferma di avere un orizzonte temporale di investimento di 5 anni e di attendersi, al termine di tale orizzonte, una ricchezza di 180 a partire da una ricchezza iniziale di 100.

Di fronte a una simile richiesta, quale delle seguenti azioni può essere ragionevole intraprendere?

RISPOSTA CORRETTA

A - Quantificare qual è, per ciascuna asset allocation strategica, la probabilità di successo nel raggiungimento di un montante di 180 dopo 5 anni e successivamente commentare al cliente le risultanze ottenute

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DOMANDA 25

La Banca Gamma ha classificato Gianni come cliente al dettaglio. Gianni possiede presso la suddetta banca liquidità per 50.000 euro e un portafoglio azionario di titoli quotati dal valore di mercato di circa 135.000 euro.
Sebbene Gianni non abbia mai lavorato nel settore bancario/finanziario e neppure abbia una formazione specifica
in tale ambito, chiede alla banca di essere classificato come cliente professionale per poter effettuare operazioni speculative su strumenti finanziari derivati over the counter, senza dover sottoporre tali operazioni alla verifica di adeguatezza. Date tali premesse, quale delle seguenti alternative è corretta?

A - La Banca valuterà il cambio di classificazione di Gianni in base alle proprie linee guida di gestione della clientela

B - Gianni potrà operare come cliente professionale trascorsi 30 giorni dalla richiesta del cambio di classificazione

C - La Banca, come richiesto, classificherà Gianni come cliente professionale

D - Nessuna delle altre alternative è corretta

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La Banca Gamma ha classificato Gianni come cliente al dettaglio. Gianni possiede presso la suddetta banca liquidità per 50.000 euro e un portafoglio azionario di titoli quotati dal valore di mercato di circa 135.000 euro.
Sebbene Gianni non abbia mai lavorato nel settore bancario/finanziario e neppure abbia una formazione specifica
in tale ambito, chiede alla banca di essere classificato come cliente professionale per poter effettuare operazioni speculative su strumenti finanziari derivati over the counter, senza dover sottoporre tali operazioni alla verifica di adeguatezza. Date tali premesse, quale delle seguenti alternative è corretta?

 

RISPOSTA CORRETTA

D - Nessuna delle altre alternative è corretta

 

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E, se ti sei divertito, ecco anche le altre 25 domande

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